Нацбанк усложнил жизнь клиентам коммерческих банков - люди могут неожиданно для себя обнаружить, что их платежная карточка заблокирована, причем на законных основаниях. Теперь НБУ просит банки заблокировать платежные карточки своих клиентов, подозреваемых в получении доходов сомнительного происхождения.
В НБУ объяснили активный мониторинг доходов украинцев тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физических лиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в 20-30 тысяч гривен или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3-5 тысячи гривен. Об этом сообщает "Сегодня".
Чтобы прекратить эту деятельность, регулятор потребовал от банков провести идентификацию клиентов. Первыми под подозрение попали фрилансеры.
"Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финансового мониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать", - заявили в НБУ.
Читайте также: ПРОСТИР – новое имя национальной платежной системы
Проблема очень серьезная: писательница обратилась к родителям русскоязычных детей
"Забирают вещи и применяют силу": ТЦК все чаще "бусифицируют" украинцев
ПриватБанк введет новые лимиты на наличку: какую сумму разрешат снять с карты
ПФУ проверит имущество и покупки граждан: кому придется выживать без субсидии
Финансовый аналитик Игорь Шевченко говорит, что в связи с тем, что банковская система сейчас терпит убытки, ибо не работает основной источник доходов - кредитование, банки не только станут еще тщательнее проверять клиентов, но и ухудшат качество обслуживания. Кроме этого, банки, вероятно, начнут повышать тарифы за свои услуги.