Нацбанк борется не с причинами теневых процессов в банковской сфере, а с ее последствиями, считает Алексей Кущ, вице-президент Ассоциации украинских банков.
"Регулятор разослал всем банкам письмо. В нем просит блокировать платежные карточки клиентов при фиксации сомнительных операций. Интересно, что в письме понятия сомнительных операций трактуется не совсем так, как в законах ", - объясняет специалист.
Согласно последнему письму НБУ, должны насторожить банк системные переводы на карты безработных. Представители финучреждений в этом случае должны позвонить своему клиенту и поинтересоваться, кто и зачем ему перечисляет эти средства.
"Эта рассылка НБУ является типичным случаем, когда наши органы власти делают свою трактовку давно принятым законам. Таких много в нашей налоговой системе. Поэтому инвесторы и считают Украину непривлекательной. Им не нравится, что трактовка одних и тех же требований и законов часто меняется ", - говорит Алексей Кущ.
По его словам, это письмо Нацбанка свидетельствует о том, что теневая экономика в Украине существенно возрастает. По официальным данным, она достигает 39%.
Индексация пенсий в 2025 году будет не для всех: кто окажется за бортом повышений
Десятки тысяч украинцев остались без "брони" от мобилизации: за какие нарушения будут призывать
Цены рекордные, но будет дороже: нерадостные прогнозы для владельцев авто с ГБО
Подростки изуродовали женщину и сбросили ее со скалы: самого старшего преступника казнили с помощью пыток
"Экономисты говорят, что более 50%. НБУ сейчас пытается найти незаконные переводы денежных средств, находящихся уже следствием уклонения от налогов и коррупции. А нужно бороться с источником нынешнего положения вещей. Им является недоверие населения к банковской системе, недоверие к национальной валюте. Поэтому люди вынуждены все средства, которые есть на карте, снимать и покупать за них доллары или евро. Таким образом сохраняют свою покупательную способность", - говорит эксперт.
По его мнению, такие условия негативно влияют на банки. С одной стороны, они боятся их выполнять, чтобы НБУ не вводил санкций. С другой стороны, могут начаться проблемы с постоянными клиентами.
"Они могут перестать обслуживаться в банках, где с подозрением относятся к их финансовых операциям. Или могут подавать иски в суды на эти финучреждения ", - прогнозирует Алексей Кущ.
Напомним, на прошлой неделе Нацбанк ужесточил контроль над валютными операциями уполномоченных банков по поручениям клиентов.