Із середини листопада окремі українські банки можуть запровадити жорсткіші обмеження на карткові перекази для клієнтів із підвищеним рівнем фінансового ризику. Найбільше зміни відчують ті, хто досі не підтвердив джерела своїх доходів або користується рахунками зі спрощеною процедурою ідентифікації.
Фінансові установи пояснюють такі кроки необхідністю посилити фінансовий моніторинг і боротися зі схемами так званих «дроп»-рахунків. Через це для частини клієнтів максимальні суми переказів можуть бути суттєво зменшені порівняно з чинними лімітами, повідомляє видання «Перший бізнесовий».
Кого банки візьмуть під посилений контроль
Під приціл насамперед потрапляють клієнти, щодо яких банк не має достатньої інформації про фінансовий стан, джерела надходження коштів або характер проведених операцій. Для таких користувачів допустимий обсяг переказів може скоротитися у кілька разів.
Ідеться передусім про громадян, які не змогли документально підтвердити походження грошей на рахунку, а також про тих, хто відкрив картку за спрощеною схемою без повної верифікації особи. Саме такі рахунки найчастіше використовують у шахрайських і тіньових схемах.
Кому переживати не варто
Для громадян з офіційно підтвердженими доходами та прозорою історією банківських операцій істотних змін не очікується. Банки наголошують, що переважна більшість звичайних клієнтів не повинна відчути серйозних обмежень у повсякденному користуванні банківськими послугами.
Що зробити, щоб не втрапити під обмеження
Фінансові установи рекомендують завчасно оновити свої анкетні дані та, за потреби, надати документи, які підтверджують походження коштів. Щоб убезпечити себе від раптового урізання лімітів, варто:
- підтвердити джерело доходу через мобільний застосунок або у відділенні банку;
- актуалізувати паспортні та контактні дані, якщо вони змінювалися;
- уникати регулярних переказів великими сумами без підтвердження їхнього походження;
- утриматися від використання картки для чужих операцій і «дроп»-рахунків.
Банки пояснюють: нові підходи до встановлення лімітів спрямовані на зменшення ризиків шахрайства та тіньових фінансових операцій, а не на утиск законослухняних клієнтів. Тому тим, чиї доходи прозорі й підтверджені, зміни практично не загрожують.
Раніше портал Знай повідомляв, поручителя лишили без будинку й автівок: за які чужі кредити банк накладе арешт.
Також наш портал інформував, стара SIM-картка може залишити з боргами: як захиститися від шахраїв.
Більше деталей читай у матеріалі: банк перевіряє зняття готівки: за які суми попросять довідки про доходи.