С середины ноября отдельные украинские банки могут ввести более жесткие ограничения на карточные переводы для клиентов с повышенным уровнем финансового риска. Больше всего изменения почувствуют те, кто до сих пор не подтвердил источники своих доходов или пользуется счетами с упрощенной процедурой идентификации.
Финансовые учреждения объясняют такие шаги необходимостью усилить финансовый мониторинг и бороться со схемами так называемых «дроп»-счетов. Из-за этого для части клиентов максимальные суммы переводов могут быть существенно уменьшены по сравнению с действующими лимитами, сообщает издание «Перший бізнесовий».
Кого банки возьмут под усиленный контроль
Под прицел прежде всего попадают клиенты, о которых банк не имеет достаточной информации о финансовом состоянии, источниках поступления средств или характере проведенных операций. Для таких пользователей допустимый объем переводов может сократиться в несколько раз.
Речь идет прежде всего о гражданах, которые не смогли документально подтвердить происхождение денег на счете, а также о тех, кто открыл карту по упрощенной схеме без полной верификации личности. Именно такие счета чаще всего используют в мошеннических и теневых схемах.
Кому переживать не стоит
Для граждан с официально подтвержденными доходами и прозрачной историей банковских операций существенных изменений не ожидается. Банки подчеркивают, что подавляющее большинство обычных клиентов не должно почувствовать серьезных ограничений в повседневном пользовании банковскими услугами.
Что сделать, чтобы не попасть под ограничения
Финансовые учреждения рекомендуют заранее обновить свои анкетные данные и, при необходимости, предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. Чтобы обезопасить себя от внезапного урезания лимитов, стоит:
- подтвердить источник дохода через мобильное приложение или в отделении банка;
- актуализировать паспортные и контактные данные, если они менялись;
- избегать регулярных переводов крупными суммами без подтверждения их происхождения;
- воздержаться от использования карты для чужих операций и «дроп»-счетов.
Банки объясняют: новые подходы к установлению лимитов направлены на уменьшение рисков мошенничества и теневых финансовых операций, а не на ущемление законопослушных клиентов. Поэтому тем, чьи доходы прозрачны и подтверждены, изменения практически не грозят.
Ранее портал Знай сообщал, поручителя лишили без дома и авто: за какие чужие кредиты банк наложит арест.
Также наш портал информировал, старая SIM-карта может оставить с долгами: как защититься от мошенников.
Больше деталей читай в материале: банк проверяет снятие наличных: за какие суммы попросят справки о доходах.