Міністерство фінансів оновило критерії, за якими онлайн-казино, букмекерські контори та інші організатори азартних ігор визначатимуть підозрілі дії гравців. Нові правила затверджені наказом Мінфіну №496 від 22 вересня 2026 року і вже діють для всіх легальних гральних платформ в Україні.
Головна мета змін — закрити канал, через який азартний бізнес довго використовували для виведення й легалізації коштів. Анонімність і швидкість операцій робили онлайн-гемблінг зручним інструментом для відмивання грошей, тож тепер фінмоніторинг звертатиме увагу не лише на суми, а й на сам спосіб поповнення балансу та виведення виграшу.
Які операції вважатимуть підозрілими
У Мінфіні визначили шість ознак, що можуть свідчити про ризик відмивання коштів через ігровий баланс:
- систематичне поповнення балансу невеликими сумами, які окремо не досягають порогів фінмоніторингу, але в сумі виглядають як спроба обійти контроль;
- отримання виграшу, виплати чи повернення ставки в іншій формі або на інші платіжні реквізити, ніж ті, з яких поповнювався баланс;
- зарахування коштів на рахунок гравця третіми особами;
- використання кількох особистих акаунтів, щоб приховати фактичні витрати;
- передавання іншій людині логіна, пароля чи одноразових кодів підтвердження для доступу до акаунта;
- узгоджені ставки на подію з рівними шансами, зокрема одночасне розміщення великих сум на протилежні результати.
Транзитний баланс і маніпуляції ставками
Окремо Мінфін уточнив критерій використання ігрового балансу як транзитного інструмента. Під підозру потрапить ситуація, коли гроші зараховують на баланс без фактичної участі в грі, а потім повністю або частково виплачують як виграш за відсутності реальної історії ставок.
Додали й індикатори можливих маніпуляцій спортивними та кіберспортивними подіями: різке збільшення ставок на малопопулярні матчі, синхронні ставки різних гравців на однаковий результат, спільні IP-адреси, однакові пристрої або використання VPN. При цьому сама по собі спільна IP-адреса чи ставка кількох людей на один матч ще не доводить змови — усе оцінюється в комплексі.
Що це означає для звичайного гравця
Важливо: жодна з перелічених ознак окремо не є доказом порушення. Мінфін наголошує, що оцінюватиметься сукупність обставин, а не одна формальна ознака. Тобто законний виграш сам по собі проблем не створить.
Водночас навіть легальний гравець може привернути увагу, якщо спосіб поповнення балансу чи виведення коштів виглядає нетипово — наприклад, гроші вносять треті особи, а виграш виводять на чужі реквізити. У таких випадках платформа або банк можуть запросити пояснення щодо походження коштів.
Як повідомляє Інформатор, оновлені критерії ризиків легалізації доходів для суб'єктів азартних ігор затверджені наказом №496 і торкаються не лише онлайн-казино, а й букмекерських платформ та інших організаторів азартних ігор.
Раніше портал Знай повідомляв, боржникам готують нові правила: банки передаватимуть дані виконавцям.
Також наш портал інформував, перекази з картки на картку: які ліміти ввели банки.