Министерство финансов обновило критерии, по которым онлайн-казино, букмекерские конторы и другие организаторы азартных игр будут определять подозрительные действия игроков. Новые правила утверждены приказом Минфина №496 от 22 сентября 2026 года и уже действуют для всех легальных игорных платформ в Украине.
Главная цель изменений — закрыть канал, через который игорный бизнес долго использовали для вывода и легализации средств. Анонимность и скорость операций делали онлайн-гемблинг удобным инструментом для отмывания денег, поэтому теперь финмониторинг будет обращать внимание не только на суммы, но и на сам способ пополнения баланса и вывода выигрыша.
Какие операции будут считать подозрительными
В Минфине определили шесть признаков, которые могут свидетельствовать о риске отмывания средств через игровой баланс:
- систематическое пополнение баланса небольшими суммами, которые по отдельности не достигают порогов финмониторинга, но в сумме выглядят как попытка обойти контроль;
- получение выигрыша, выплаты или возврата ставки в иной форме или на другие платежные реквизиты, чем те, с которых пополнялся баланс;
- зачисление средств на счет игрока третьими лицами;
- использование нескольких личных аккаунтов, чтобы скрыть фактические расходы;
- передача другому человеку логина, пароля или одноразовых кодов подтверждения для доступа к аккаунту;
- согласованные ставки на событие с равными шансами, в частности одновременное размещение крупных сумм на противоположные результаты.
Транзитный баланс и манипуляции ставками
Отдельно Минфин уточнил критерий использования игрового баланса как транзитного инструмента. Под подозрение попадет ситуация, когда деньги зачисляют на баланс без фактического участия в игре, а затем полностью или частично выплачивают как выигрыш при отсутствии реальной истории ставок.
Добавили и индикаторы возможных манипуляций спортивными и киберспортивными событиями: резкое увеличение ставок на малопопулярные матчи, синхронные ставки разных игроков на одинаковый результат, общие IP-адреса, одинаковые устройства или использование VPN. При этом сама по себе общая IP-адреса или ставка нескольких людей на один матч еще не доказывает сговора — все оценивается в комплексе.
Что это значит для обычного игрока
Важно: ни один из перечисленных признаков по отдельности не является доказательством нарушения. Минфин подчеркивает, что будет оцениваться совокупность обстоятельств, а не один формальный признак. То есть законный выигрыш сам по себе проблем не создаст.
В то же время даже легальный игрок может привлечь внимание, если способ пополнения баланса или вывода средств выглядит нетипично — например, деньги вносят третьи лица, а выигрыш выводят на чужие реквизиты. В таких случаях платформа или банк могут запросить пояснения о происхождении средств.
Как сообщает Інформатор, обновленные критерии рисков легализации доходов для субъектов азартных игр утверждены приказом №496 и касаются не только онлайн-казино, но и букмекерских платформ и других организаторов азартных игр.
Ранее портал Знай сообщал, должникам готовят новые правила: банки будут передавать данные исполнителям.
Также наш портал информировал, переводы с карты на карту: какие лимиты ввели банки.