Про це вона розповіла на каналі «Знай.ua».
Як розповідає журналістка, коли ви відкриваєте рахунок, банк отримує інформацію про вас: вік, місце роботи, рівень доходів, мета використання рахунку і очікувані обсяги операцій. Тобто, пояснює вона, банк бачить реальну поведінку клієнта, і якщо пенсіонер раптом починає отримувати десятки переказів від незнайомих людей, а потім сума відразу знімається у банкоматі, це нетипова картина, фінансовий моніторинг аналізує послідовність таких дій.
«Чи потрібно за кожні зняті 5-10 000 грн давати пояснення? Ні, не потрібно. Люди мають право знімати гроші, коли захочуть. Звичайні побутові операції на невеликі суми не мають стати проблемою, але фінансовий моніторинг може зацікавитись ситуацією, коли людина отримує багато переказів від різних осіб, одразу знімає там всі гроші готівкою, регулярно проводить, наприклад, через рахунок суми, які не відповідають доходам, дробить велику суму на багато менших операцій, отримує кошти, а потім передає їх далі, залишаючи собі невелику винагороду», – пояснює Катерина Котенкова.
У законодавстві, розповідає він, справді є порогові операції від 400 000 грн, які за наявності визначених ознак підлягають фінансовому моніторингу, але це не означає, що всі операції до 400 000 грн банк зобов'язаний ігнорувати. Банк буде застосовувати ризикоорієнтований підхід. Тобто, підкреслює журналістка, питання виникнуть, якщо сума не відповідає доходам людини, якщо ця сума регулярно повторюється, якщо немає якоїсь зрозумілої мети для банку.
«У майбутньому контроль може стати ще жорсткішим. На платіжному ринку обговорюють камери біля терміналів, фото- або відеофіксацію користувачів і нові ліміти. Але одразу хочу відокремити правду від перебільшень. Камери ще не стали обов'язковими для кожного терміналу, немає закону, за яким кожну людину фотографують під час поповнення картки», – попереджає Катерина Котенкова.
Як повідомляв Знай.ua, Шейтельман пояснив, що удари по Wildberries повинні знищувати економіку рф, а не вивести росіян проти путіна.
Також Знай.ua писав про те, що Мусієнко оцінив, чи Трамп Україні дасть ліцензію на Patriot: «Не треба відразу малювати зраду».