Об этом она рассказала на канале «Знай.ua».
Как рассказывает журналистка, когда вы открываете счет, банк получает информацию о вас: возраст, место работы, уровень доходов, цели использования счета и ожидаемые объемы операций. То есть, объясняет она, банк видит реальное поведение клиента, и, если пенсионер вдруг начинает получать десятки переводов от незнакомых людей, а затем сумма сразу снимается в банкомате – это нетипичная картина, финансовый мониторинг анализирует последовательность таких действий.
«Нужно ли за каждые снятые 5-10 000 грн давать объяснения? Нет, не нужно. Люди имеют право снимать деньги, когда захотят. Обычные бытовые операции на небольшие суммы не должны стать проблемой, но финансовый мониторинг может заинтересоваться ситуацией, когда человек получает много переводов от разных лиц, сразу снимает там все деньги наличными, регулярно проводит, например, через счет не соответствующие доходам суммы, дробит большую сумму на много меньших операций, получает средства, а потом передает средства, а затем передает их дальше, оставляя себе небольшое вознаграждение», – объясняет Екатерина Котенкова.
В законодательстве, рассказывает он, действительно есть пороговые операции от 400 000 грн, которые при наличии определенных признаков подлежат финансовому мониторингу, но это не означает, что все операции до 400 000 грн банк обязан игнорировать. Банк будет применять рискоориентированный подход. То есть, подчеркивает журналистка, вопросы возникнут, если сумма не соответствует доходам человека, если эта сумма регулярно повторяется, если нет какой-либо понятной цели для банка.
«В будущем контроль может стать еще более жестким. На платежном рынке обсуждают камеры у терминалов, фото- или видеофиксацию пользователей и новые лимиты. Но сразу хочу отделить правду от преувеличений. Камеры еще не стали обязательными для каждого терминала, нет закона, согласно которому каждого человека фотографируют во время пополнения карты», – предупреждает Екатерина Котенкова.
Как сообщал Знай.ua, Шейтельман объяснил, что удары по Wildberries должны уничтожать экономику рф, а не вывести россиян против путина.
Также Знай.ua писал о том, что Мусиенко оценил, даст ли Трамп Украине лицензию на Patriot: «Не надо сразу рисовать зраду».