Мільйони українців – мільярди людей по всьому світу користуються банківськими картками, вони потрібні нам щодня.
Це невід'ємна частина життя. Онлайн-платежі укоренилися в повсякденній рутині, тому блокування рахунків може суттєво ускладнити життя користувачів карток.
Важливо знати, у яких ситуаціях банки можуть призупинити операції з рахунку, щоб уникнути проблем. У першій та другій частині статті 59 Закону України "Про банки та банківську діяльність", блокування рахунків відбувається у кількох випадках. Якщо вас підозрюють у фінансових махінаціях, у фінансуванні терористичної діяльності, і це сталося внаслідок фінансового моніторингу.
Останній із названих випадків є найпоширенішою причиною блокування.
Лише $100 на місяць: адвокати беруться захистити ухилянтів від ТЦК, можна оформити підписку
Більше жодних пільг: пенсіонерів змусять платити податок на землю
Повністю замінить ТЦК: які зміни чекають мобілізацію
Подачу газу тимчасово припинять: газовики попереджають українців про ремонтні роботи до кінця листопада
Банки перевіряють доходи своїх клієнтів та досліджують їх джерела. Можливо, переказ коштів від родича чи знайомого буде визначено як недекларований дохід.
Постійні платежі однієї й тієї суми можуть викликати підозру банку, що людина займається підприємницької діяльності без відкриття ФОП. Фінансові установи виявляють ознаки легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і відразу блокують карту, незважаючи на те, що кошти можуть бути отримані законно.
Серед підозрілих операцій банки відносять збір коштів на благодійність, лікування, туристичні поїздки чи подарунки для дітей із дитячого садка. Тому рекомендується не використовувати ту саму картку для таких цілей або заздалегідь відкрити спеціальний банківський рахунок.
Нагадаємо, водій прийняв душ на стоянці та його гаманець "схуд" на 250 тисяч гривень: як це сталося
Як повідомляв "Знай.uа", шахраї знайшли новий спосіб красти гроші українців: як не потрапити на аферу
Знай.ua писав, українцям доведеться поміняти банківські картки - коли і навіщо це станеться