Банки проверят доходы украинцев. Полный перечень требований

В ближайшее время сотрудники банковской сферы возьмутся активно проверять реальные доходы украинцев. Особое внимание уделят тем, кто совершил хотя бы одну операцию на сумму, превышающую 150 тысяч гривен.

Согласно новым правилам, таким клиентам придется предоставить целый ряд документов в подтверждение законности получения подобного заработка и объяснить его происхождение.

В перечень войдут:

1. Копия электронной декларации об имущественном состоянии (с отметкой налогового органа, но только для резидентов страны).
2. Копия декларации о расходах и финансовые обязательства, если такие существуют. Предоставить ее должны в структурах местного самоуправления, это так называемая выписка из Единого государственного реестра деклараций лиц (подчиняется и контролируется НАБУ). В первую очередь это касается государственных служащих.
3. Нерезидентам необходимо представить документ о финансовой отчетности, где будет указана отметка соответствующего налогового органа их страны, и копию из налоговой.
4. Вспомогательные бумаги (о заработной плате, получении наследства, оформлении страхового полиса, продаже имущества, выигрыше в лотерею и другие).

Причем абсолютно не важно, какая дата будет там указана. Например, если вы приобрели недавно квартиру при зарплате в 30 тысяч гривен в месяц, а сумма недвижимости по депозиту составляет более 1-2 миллионов гривен, то логично, что вы должны будете подтвердить каждое перечисление средств, которое превышает лимит, как сообщает "ЭП".

Даже если за время выплаты ипотеки вы стали временно безработным или перевелись на обслуживание в другой банк. В таком случае могут возникнуть дополнительные вопросы о заключении договора.

Как объясняют сами банкиры, скоро создадут единую ресурсную базу, где в первых списках будут политики и чиновники,а уже потом – бизнесмены и рядовые граждане. Аргументируют это ростом теневого рынка и уклонением от уплаты налогов – мол, таким способом будет удобнее контролировать каждое финансовое поступление.

Смотрите: банковская сфера не кредитует реальный сектор экономики