Верховная Рада 9 июня приняла законопроект №15111-д, который вводит новые правила финансового мониторинга для бывших политически значимых лиц — так называемых PEP (Politically Exposed Persons). Документ уже 12 июня передали на подпись президенту, однако теперь его судьба оказалась под вопросом: Совет Европы официально советует главе государства не подписывать закон в нынешней редакции.
Об этом сообщила народный депутат от фракции «Слуга народа» Ольга Василевская-Смаглюк после консультаций с европейскими партнерами, передает Интерфакс-Украина.
Суть законопроекта сводится к тому, что усиленный финансовый мониторинг бывших PEP продлится лишь 12 месяцев после прекращения ими выполнения публичных функций. По истечении этого срока дополнительные проверки возможны исключительно при наличии «обоснованного и документально подтвержденного высокого риска». Именно эту формулировку европейские эксперты назвали размытой и ослабляющей рискоориентированный подход.
«Представители Совета Европы, с которыми я общалась во время этого обсуждения, однозначно не советуют давать зеленый свет отходу от рискоориентированного подхода к финансовому мониторингу PEP и призывают президента не подписывать этот закон в нынешнем виде», — написала Василевская-Смаглюк в Telegram.
Что не так с законом: позиция депутата и статистика
По словам депутата, принятые нормы нарушают украинское законодательство в сфере финмониторинга и не соответствуют стандартам FATF и директивам ЕС. Кроме того, законопроект относит к национальным PEP руководителей структурных подразделений Нацбанка ниже уровня правления и работников государственных банков, ответственных за финансовый мониторинг. Регулятор выступал против таких изменений из-за риска конфликта интересов — ведь ответственный за финмониторинг банковский работник сам будет подпадать под процедуры, которые контролирует.
Цифры, приведенные Василевской-Смаглюк, показывают масштаб проблемы. В 2021 году субъекты финансового мониторинга подали 25 тысяч уведомлений о подозрительных операциях PEP. За первое полугодие 2026 года таких уведомлений — уже 13,5 тысячи. При этом до мая 2026 года зафиксировано лишь девять отказов в обслуживании: четыре в отношении самих PEP, три — членов их семей и два — связанных лиц.
Позиция НБУ и риски для Украины
Представители Национального банка во время обсуждения законопроекта сообщили, что регулятор не получал жалоб на необоснованные отказы в обслуживании PEP. Утверждения о дискриминации бывших топ-должностных лиц в НБУ назвали искусственными и не подкрепленными официальными обращениями.
Отдельное беспокойство вызывают международные последствия. Отход от действующих стандартов может негативно повлиять на оценку Украины со стороны FATF — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Под угрозой также процесс присоединения к Единой зоне платежей в евро (SEPA). К тому же регламент ЕС 2024/1624 по противодействию отмыванию средств начнет применяться с 10 июля 2027 года — так что любое отклонение от европейских требований придется устранять в сжатые сроки.
Что дальше: подписать или ветировать
Сейчас закон находится на столе президента. Глава государства может либо подписать его, либо наложить вето и вернуть в Верховную Раду со своими предложениями. Учитывая позицию Совета Европы, сценарий с вето выглядит вероятным. Если же президент подпишет документ в нынешнем виде, Украина рискует получить замечания от международных партнеров уже во время следующей оценки FATF.
Ранее портал Знай сообщал, налог на посылки до 150 евро: Рада примет закон до конца года.