Как кинуть полстраны и остаться на коне: удивительные махинации Олега Бахматюка

Олег Бахматюк входит в десятку самых богатых людей Украины. Но, как известно, в нашей стране разбогатеть честным трудом очень сложно. За каждым из олигархов тянется шлейф темного прошлого и сомнительных сделок. И Бахматюк не стал исключением из правил. Об этом сообщает сайт Политрада.

Война с НБУ

20 марта 2015 года НБУ решил отозвать банковскую лицензию и ликвидировать VAB Банк, владельцем которого был Бахматюк, а уже в июне 2015 года признал неплатежеспособным также принадлежащий ему банк "Финансовая инициатива".

Затем Нацбанк подал на Бахматюка в суд пять исков о взыскании задолженности по персональному договору поручительства по обязательствам этих кредитных учреждений, суммарно задолжавших НБУ по рефинансированию 10,9 млрд грн.

Видно у Бахматюка действительно было «рыльце в пушку», так как НБУ от него не отставал и осенью 2016 года опубликовал инфографику с портретом бизнесмена, в которой утверждал: "Бахматюк задолжал государству, гражданам и бизнесу 37,9 млрд грн".

В эту сумму регулятор включил уже указанную ранее задолженность по рефинансированию, а также 5,3 млрд грн долга компаний бизнесмена перед госбанками и 21,7 млрд грн задолженности двух его банков перед кредиторами на дату признания их неплатежеспособными.

Криминальное дело

Через месяц Национальный банк добился ареста его имущества на общую сумму 1,2 млрд гривен. В том числе речь идет о доме в поселке Козин возле Киева площадью 1049 кв. м.

Под арест попало имущество Бахматюка и его деньги, размещенные на счетах банков "Финансовая инициатива" и VAB банк. Арест наложен по кредитному соглашению VAB банк, в которой Бахматюк выступал поручителем.

Но олигарх все время заявлял о своей невиновности и не хотел признавать свою вину, а также возвращать деньги, которые он должен вкладчикам. В связи с этим Нацбнак в конце 2016 года инициировал уголовное производство против Бахматюка.

Прокуратура Киева открыла уголовное производство по статье «хищение в особо крупных размерах» в отношении возможных неправомерных действий служебных лиц неплатежеспособного ВиЭйБи Банка и его собственника Олега Бахматюка.

«НБУ приветствует такие действия прокуратуры и надеется, что в ближайшее время уголовные производства будут открыты и против других руководителей и собственников неплатежеспособных банков, которые нарушили закон», – поддержали силовиков в Нацбанке.

А воз и ныне там

Интересно, что потеряв свои банки и не отдав долги вкладчикам, Бахматюк продолжает занимать высокое место в списке самых богатых людей страны. И вот почему:

Вкладчиков VAB банка заманивали выгодными депозитными ставками. Однако, ходили слухи, что VAB банк собирал у населения деньги на депозиты, а потом кредитами раздавал их компаниям, которые были связаны с владельцем и руководством банка, то есть с самим Бахматюком.

Например, компания ООО «Стар-Мастер», относящаяся к его агрохолдингу «Ukrlandfarming», получила 354 млн грн кредита, а ОАО «Железнодорожник» и ООО «Ледер Плюс ЛТД», принадлежавшие менеджерам Бахматюка, заняли 938 млн грн и 438 млн грн, соответственно.

В общем, потери государства от закрытия VAB банка составили до 12 млрд грн.

Похожая ситуация и с банком «Финансовая инициатива», который олигарх создал еще в середине 2000-х годов. Банк с удовольствием брал депозиты у физических лиц, а кредитовал преимущественно компании Бахматюка и его партнеров в аграрной сфере.

В частности, только три компании так, или иначе связанные с владельцем банка, ООО «ИнвестАгроГруп», ООО «ГАЗПОСТАЧ» и ООО «Мьясопродинвест», получили суммарно 946 млн грн кредитов. К тому же в залог под эти кредиты было оформлено имущество компании того же Бахматюка. То есть, одолжил своим деньги и сам же за них поручился.

Однако VAB банком и «Финансовой инициативой» Бахматюк не ограничился. От его деятельности пострадали и другие крупные банки: «Юникредит», «Райффайзен Банк Аваль», «Укрэксимбанк», «Ощадбанк», «Сбербанк России» и Deutsche Bank.

Все они также попались на кредитные махинации олигарха. В целом сумма афер составляет более $500 млн. Что интересно, с представителями украинских банков Бахматюку удавалось договориться, используя новые аферы. Например, «Юникредит банку» и «Райффайзен Банку Аваль» под залог передали несуществующие запасы сахара.

По подсчетам экспертов, вместе потери государства от «Финансовой инициативы» и VAB Банк уже составили 22,8 млрд гривен. Пока самое большое наказание, которое понес манат - ему запретили три года покупать новые банки.

И где деньги?

В тоже время Фонд гарантирования вкладов физлиц намерен предъявить иск Олегу Бахматюку на сумму 3,7 миллиарда гривен для компенсации расходов, которые государство понесло на расчеты с вкладчиками банка «Финансовая инициатива». Об этом заявил глава ФГВФЛ Константин Ворушилин.

Он пояснил, что владельцы признанных неплатежеспособными банков пытаются через суды заблокировать процедуру их ликвидации, или же вернуть банковскую лицензию. А в это время государство вынуждено выплачивать депозиты вкладчикам таких банков, но не может начать процедуру ликвидации и продажи активов для компенсации затрат, которые понесло государство.

«Суды принимают решения не в нашу (ФГВФЛ – ред.) пользу. Есть банк «Дельта», где мы выплатили вкладчикам 16 млрд, из них только 3 млрд вернули. Есть банк «Финансовая инициатива», где мы выплатили 3,7 млрд, и вопрос также остается открытым», — сказал Ворушилин.

Но и слепому видно, что Олег Бахматюк просто пытается избежать погашения долгов на сумму свыше 1,7 млрд долларов.

Именно поэтому претензии Национального банка к Бахматюку за банкротство двух финансовых учреждений — VAB Банк и «Финансовая инициатива» — переводятся им в плоскость личностного противостояния с главой НБУ. Такое мнение высказал Александр Паращий, руководитель аналитического отдела инвестиционной компании «Concorde Capital».

«Я не вижу ничего удивительного в том, что после признания его банков неплатежеспособными, именно он был выбран одной из первоочередных мишеней для «показательной порки». Наказание Бахматюка за доведение до банкротства двух банков должно было стать хорошим уроком для других нерадивых собственников банков», — убежден Паращий.

Эксперт напоминает, что как итог банкротства банков VAB и «Финансовая инициатива» государство понесло миллиардные убытки.

Паращий говорит, что такая активность Бахматюка (обвинение НБУ в давление) — всего лишь «дымовая завеса», за которой он старается скрыть истинные мотивы своего поведения: нежелание рассчитываться с кредиторами.

Напомним, ранее мы сообщали о том, что НБУ сделал ужасающий прогноз.