Новые правила банковских переводов, какие суммы можно отправлять

Сегодня, 28 апреля 2020 года, вступает в силу Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" от 06.12.2019 № 361-IX. Об этом сообщается на сайте Государственной службы финансового мониторинга Украины.

Новый Закон направлен на:

• реализацию Рекомендаций Группы из разработки финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег (FATF);
• имплементацию в законодательство Украины требований Директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Рады "О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма" и Регламента (ЕС) 2015/847 "Об информации, сопровождающей переводы", которые обязательны для внедрения членов Европейского Союза и стран, которые намерены получить членство в Европейском Союзе;
• выполнение обязательств, взятых на себя Украиной при подписании Соглашения об ассоциации между Украиной и Европейским Союзом, ратифицированным Законом Украины от 16 сентября 2016 года;
• внедрение рекомендаций указанных в Отчете Комитета экспертов Совета Европы MONEYVAL, предоставленных по результатам пятого раунда взаимной оценки Украины в сфере противодействия отмыванию денег/финансированию терроризма, который утвержден на 55-м Пленарном заседании MONEYVAL;
• выполнение обязательств, определенных Меморандумом о взаимопонимании между Украиной и Европейским Союзом, ратифицированным Законом Украины "О ратификации Меморандума о взаимопонимании между Украиной как Заемщиком и Европейским Союзом как Кредитором и Кредитного соглашения между Украиной как Заемщиком, Национальным банком Украины как Финансовым агентом Заемщика и Европейским Союзом как Кредитором".

Законом закладывается основа для возможности осуществления субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ) дистанционной верификации клиентов. Также уменьшается с 17 до 4 количество признаков финансовых операций, которые СПФМ обязаны обязательно сообщать Госфинмониторинг. СПФМ обязаны информировать о финансовых операциях, связанных с наличными, переводом средств за границу, публичными деятелями и клиентами из государств, не выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в антилегализационной сфере.

Документом увеличивается порог (из 150000 грн. до 400000 грн.) для финансовых операций, о которых СПФМ обязаны информировать Госфинмониторинг. Вместе с переходом на риск-ориентированный подход при представлении информации о подозрительных финансовых операциях субъектами первичного финмониторинга вводятся адекватные меры воздействия за нарушение антилегализационного законодательства: от письменного предупреждения и штрафных санкций в значительных размерах до аннулирования лицензии. Расширяется круг СПФМ, к которым отнесены субьекты ведения хозяйства, которые предоставляют налоговые консультации, лиц, предоставляющих услуги по созданию, обеспечения их деятельности или управления юридическими лицами и поставщиков услуг, связанных с оборотом виртуальных активов.

Также совершенствуется процедура определения конечных бенефициарных владельцев, предусматриваются механизмы регулирования сферы обращения виртуальных активов, в частности определен регулятор для субъектов этой сферы, осуществляется совершенствование механизма применения целевых финансовых санкций, в соответствии с требованиями 6 и 7 Рекомендаций FATF и Резолюции Совета Безопасности ООН 1267 и 1373, вводится механизм возложения на третьих лиц для осуществления надлежащей проверки.

Кроме того, устанавливаются новые требования по сопровождению денежных переводов информацией об инициаторе и получателе средств, вносятся изменения в уголовный и Уголовный процессуальный кодексы, в частности в новой редакции изложена статья 209 УК Украины (легализация (отмывание) имущества, полученного преступным путем).

Согласно пункту 7 раздела Х Закона, органы государственной власти обязаны в течение трех месяцев со дня вступления в силу этим Законом привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с Законом.

Обязательно подпишись на наш канал в Viber, чтобы не пропустить самое интересное

Напомним, карантин в Украине продолжат — глава Минздрава Степанов объяснил, как изменятся ограничения. Глава Минздрава Максим Степанов подтвердил информацию о продлении карантина

Как сообщал портал "Знай.uа", Шмыгаль озвучил жесткие правила — Украину ждет два года карантинных ограничений. Украинцам озвучили жесткие условия карантина из-за Covid-19

Также Знай.uа" писал, украинцам на карантине предложат работу — от 6 до 8 тысяч. Премьер-министр Украины Денис Шмигаль рассказал, как Украина будет выходить из карантина и кризиса